J'ai commis ce vendredi une vidéo sur l'analyse technique du Bitcoin. Suite aux très nombreuses réactions enthousiastes, j'ai décidé de prendre ma plume et mes responsabilités en vous dévoilant ma conviction sur ce phénomène.
- Pourquoi cet article sur les cryptomonnaies?
Hum... hum... (raclement de gorge), voilà j'ai appelé sobrement cet article:
"Méthode d’investissement à
l’usage de tous ceux qui n’arrivent plus à résister à la tentation, alors même qu’ils
n’ont pas vraiment envie d’acheter quelque chose qu’ils ne comprennent pas mais
qui se disent qu’il serait ballot de ne pas participer à l’orgie »
J'aime la simplicité.
Tous les jours, plusieurs
fois par jour, on me sollicite afin que je réalise l’analyse technique du
Bitcoin, de l’Ethereum, du Ripple ou autre cryptomonnaie.
Je déjeunais tranquillement
hier matin avec Belle-Maman lorsqu’elle me relata son étrange entretien avec un
brillant doctorant (en je-ne-sais-plus-quoi). Celui-ci venait de mettre en
suspens sa thèse afin de se consacrer pleinement à son activité ultra lucrative
de spéculateur sur cryptomonnaie.
L’incrédulité me
frappa.
Belle-Maman, instruite, diplômée, sensée, la soixante-dizaine alerte, se préparait à franchir le
pas. Les moins jeunes d’entre nous connaissent cet adage du siècle dernier,
selon lequel, lorsque la concierge ou le chauffeur de taxi encourage à investir
en Bourse, il est temps de tout vendre.
Comme une vie défile
devant les yeux hagards de celui qui va mourir, je vis défiler les centaines de
demandes d’analyse technique sur Bitcoin fraîchement reçues.
Que faire face à ce
dilemme et face à ma méfiance naturelle pour tous les actifs en situation de
bulle manifeste ?
Je me suis alors imaginé
hier matin dans la situation où mes enfants, tous justes adolescents, m’informeraient
qu’ils envisagent de passer à l’acte avec leur amoureux. Tous les parents comprendront pourquoi mes yeux se révulsent pendant que je défaille élégamment, à l'écriture de ces mots.
Evidemment, j’y serais
pleinement opposé, mais n’est-il pas de mon devoir de leur expliquer voire de
leur procurer les moyens de se protéger? Souvenez-vous du procès fait au Pape Jean-Paul II, en son temps.
Veuillez pardonner cet
exemple cru, mais c’est pour cette raison justement que j’ai pris le parti d’écrire
cet article : vous voulez spéculer sur les cryptomonnaies ? Vous
voulez acheter des Bitcoins ? D’accord. Sachez que certains voient le
bitcoin à 1 million de dollars, d’autres le voient à 0… Et si vous en êtes bien
conscients, et que vous voulez vraiment le faire, voilà comment je m’y
prendrais pour faire les choses le plus prudemment et efficacement possible.
- Qu’est-ce qu’un Bitcoin ?
Si vous avez vécu sur une
autre planète financière, il est en effet possible que vous ne connaissiez pas
le mot. Le Bitcoin (prononcer : « Bitcoïne » en forçant bien sur
le « oïne ») est la plus célèbre des cryptomonnaies, monnaie
virtuelle, dont les transactions sont gardées en mémoire par une chaîne d’ordinateurs
(« Blockchain »), ce qui rend vérifiable, traçable la détention et
les paiements en Bitcoins.
On ne peut pas falsifier des milliers d’ordinateurs
comme on peut maquiller un grand livre de comptes. Si vous en avez l’envie et
les moyens, vous pouvez d’ailleurs investir dans l’outil informatique
permettant de participer au « minage » ou « mining » et
donc faire partie du processus de création et de vie du Bitcoïn (vous serez
payé en Bitcoins pour cela, et à la hauteur de votre contribution au fonctionnement
du système).
Il faut avouer que la
mariée est belle. Imaginez plutôt. Introduite en 2009 pour 0.00071€ (la pièce…
pas la mariée), l’unité virtuelle vaut maintenant 14.890€. Ou si vous préférez,
introduite à 0.001$, le Bitcoin vaut maintenant 16100$.
Pour vous faire vraiment
mal, imaginez que vous ayez investi 100€ en Bitcoins à l’origine, vous auriez
acquis 140847 bitcoins, ce qui au cours actuel, ferait de vous l’heureux
propriétaire de 2.097.1830.98€. Oui, vous seriez deux fois milliardaire en
euros, faisant de vous une des plus grosses fortunes françaises.
- Faut-il acheter des Bitcoin, de l'Ethereum, du Ripple ou autre Litecoin?
Je ne souhaite pas ici
vous inciter à investir en cryptomonnaie, je ne suis pas qualifié pour le faire. Des professeurs, des Nobels et autres spécialistes ont fait un
travail exhaustif sur le thème. Une chose est sûre, il y a des avis dytirambiques
, et d’autres qui sont absolument rédhibitoires.
Parmi les éléments les
plus séduisants, on peut retenir qu’il s’agit d’une monnaie qui échappe au
contrôle des Etats et des Banques Centrales. Il n’est pas possible de faire
fonctionner la planche à billets pour se redonner une virginité financière. Du
coup, il n’est pas possible pour les Etats d’alléger le poids pachydermique de
leur dette publique, en créant de l’inflation ce qui réduit la valeur réelle de
ce qu’ils vous doivent (mais qui réduit aussi votre pouvoir d’achat).
Je précise tout de suite,
car il faut le savoir, la création monétaire de Bitcoins existe, elle est gérée
par un algorithme qui distille des "pièces" selon un rythme prévu depuis l’origine.
Et la quantité maximale de Bitcoins, la masse monétaire finale, est déjà connue.
Il y en a environ 17 millions en circulation actuellement, et il y en aura, à
terme 21 millions (ce sera en 2142, c’est d’une précision métronomique).
Les acheteurs de Bitcoin
sont souvent séduits par les idées libertariennes -ne pas confondre avec les
idées libertines- comprenez allergiques à toute entrave aux libertés
individuelles, et shootés à l’idée que tout ce qui limite le libre-arbitre et
la liberté d’agir devrait être prohibé.
Nous avons donc un « bon
client » ici, un client qui a fait son apparition en 2009, en pleine crise
des Subprimes lors de laquelle Wall Street, les banques, les Etats dispendieux
furent voués aux gémonies.
Je l’ai dit, je ne
cherche pas à être exhaustif, je relève les éléments les plus marquants pour
moi. Parmi ceux-là, il faut savoir que le coût environnemental du minage et des
transactions sur Bitcoins est colossal. Chaque transaction faisant intervenir
une chaîne d’ordinateurs sans parler de la production elle-même, qui est gérée
par un processus complexe de « fermes d’ordinateurs ». On évalue la
consommation énergétique nécessaire au système Bitcoin équivalente à la
consommation moyenne de 159 pays (dont l’Irlande). C’est le prix de l’infalsifiabilité
des données, elles sont gravées « partout » dans des milliers d’ordinateurs!
Autre élément préoccupant,
les chiffres divergent mais on considère que près de la moitié des Bitcoins est
détenue par moins de 1000 personnes. Autrement dit, c’est un marché hyper
concentré aux mains d’une poignée de personnes. Ces personnes en cas d’entente,
peuvent présider à la destinée de la célèbre monnaie crypto. Pas génial lorsque
l’on a été créé afin d’être un système décentralisé, échappant à toute
manipulation crasse.
Ajoutons à cela, pour
finir que la précarité légale de l’objet est assourdissante. Que ce passera—t-il
si les Etats décident de mettre fin légalement aux transactions sur Bitcoins ?
Que se passera t-il si on interdit le minage pour des raisons environnementales ? Si cela
arrive, allez-vous rejoindre le maquis de la Résistance informatique ou
bien vous asseoir sur vos rêves de fortune ?
Que se passera-t-il si
les impôts deviennent rédhibitoires sur les transactions en Bitcoins ? Que
se passera-t-il si les autorités décident que l’utilisation et le mining des
Bitcoins doivent être prohibés car ils facilitent les transactions criminelles (il
faut savoir que c’est une raison du succès du Bitcoin car les détenteurs ne
sont pas des personnes, mais des adresses)? Que se passera-t-il le jour où les gros
détenteurs historiques, sacrifieront leurs grandes idées libertariennes sur l’Autel
de l’avidité (bref, si ils s’entendent pour vendre tout et
partir avec les sous)? Que se passera-t-il si vous perdez votre clé USB
ou que votre ordinateur est volé, ou que votre site préféré de minage est hacké
(64 millions de dollars de butin pour les hackers de la plateforme de minage
NiceHash le 6 décembre 2017) ?
Enfin, pourquoi investir en Bitcoin, plutôt
qu’en or, dont la réputation est universelle, les qualités inimitables et les stocks naturellement
limités (l'or est utilisé et accepté en paiement depuis des millénaires par des milliards d'individus) ?
Beaucoup d’interrogations
auxquelles vous seul pouvez répondre.
Puisque j’ai été
interpellé sur le sujet, je vais vous confier mon sentiment. Je vous encourage à
ne PAS investir votre argent en Bitcoin si vous n’avez pas compris tous les
aspects du phénomène. Chacune des critiques énumérées peut se
transformer en lame de fond qui emportera votre épargne, vous laissant sur le
carreau. L'AMF a mis en garde très récemment contre le phénomène.
Vous devez finalement
répondre à une question, une seule, la cryptomonnaie est-elle une énorme bulle
financière ou bien une révolution copernicienne qui va ringardiser les monnaies
classiques ?
Imaginons donc que vous
décidiez de passer à l’acte, voilà ce que moi je ferais, et que vous pouvez
adapter selon votre niveau en analyse technique, vos moyens, vos convictions,
vos objectifs…
- Quelle méthode pour acheter, investir, spéculer avec les Bitcoins?
Si vous voulez spéculer et trader avec les Bitcoins
Cas 1-
Vous avez une très
solide expérience de trading Intraday (vous achetez et vendez dans la journée), vous gérez parfaitement
vos plans de trades et vos stop-loss…
Dans ce cas, vous pouvez vous amuser à spéculer sur le Bitcoin, l’Ethereum, le
Litecoin, le Ripple… etc.
Ma formation intégrale ou
mon offre de coaching personnalisé (contactez-moi tradosaure@gmail.com) peuvent vous aider pour cela. En effet, l’analyse
technique s’applique merveilleusement bien au trading des cryptomonnaies, comme
tout ce qui a un prix. J’insiste sur le principe de l’Intraday, vous devez pouvoir
dormir tranquille et ne pas vous réveiller un matin en apprenant qu’une mesure
légale a été entreprise à l’encontre des cryptomonnaies…etc.
Cas 2-
Vous n’avez pas d’expérience
solide, vous découvrez l’analyse technique et le phénomène Bitcoin. Vous ne
devez PAS spéculer sur le Bitcoin, à moins que vous le fassiez avec l’idée que
vous pouvez tout perdre tout en arborant un large sourire. Car soyons clair, si
vous n’êtes pas expérimenté, vous allez sans doute perdre de l’argent, voire
tout perdre. Il m’arrive exceptionnellement de jouer au Loto, je le fais en
sachant que je vais perdre la somme jouée.
Si vous voulez investir pour le long terme avec les Bitcoins:
Vous avez compris tous
les dangers du Bitcoin et vous décidez en connaissance de cause d’investir une
partie de votre épargne en Bitcoin.
Cas 1-
Vous pouvez
utiliser la méthode d’investissement programmée. Il s’agit d’investir tous les
mois (par exemple chaque 15 du mois), une somme fixe, invariablement. Mettons
100€ (oui, il est possible d’acheter des fractions de Bitcoin et pas forcément
un Bitcoin « entier » à chaque fois).
Si entre le mois de janvier et
le mois de février, le Bitcoin a pris de la valeur, vous êtes content parce
que les Bitcoins en votre possession ont pris de la valeur et vous vous êtes
enrichis. Si entre janvier et février, le Bitcoin a perdu 30% (comme il l’a
déjà fait), vous êtes heureux de vous procurer plus de Bitcoins en février que
vous ne vous en êtes procurés en janvier (car le prix est bradé).
Votre stock de Bitcoin progresse rapidement, et vous en tirerez tous les
avantages lorsque la valeur du Bitcoin se remet à monter (s’il se remet à
monter).
Cas 2-
Vous utilisez la
méthode d’accumulation rationnelle (module de formation qui sortira incessamment).
Repérez donc les repères chartistes afin de bâtir votre position de long terme.
Dans la vidéo ci-dessous, j’ai développé l’idée qu’un retour à la Tenkan (
tutoriel) produit
des effets intéressants dans l’optique d'un rebond probable. Comme je l’explique
dans la vidéo, acheter à un autre moment vous expose à des contre-coups assez
violents. Si je devais acheter régulièrement un peu de Bitcoins, je le ferais à
chaque fois que l’on revient sur la Tenkan.
Pour les autres cryptomonnaies qui connaissent des consolidations plus
marquées, d’autres outils, d’autres repères sont exploitables (
kijun,
moyenne mobile, support ou résistances historiques)
- Concrètement, comment
cela se passe-t-il ?
Je ne voudrais pas vous
influencer dans votre décision, car si vous êtes arrivés ici, paradoxalement,
vous n’avez pas encore eu suffisamment de temps pour digérer tous les aspects
du phénomène. Mais il vous suffit de
faire une petite recherche « comment acheter des Bitcoins ? »
sur Google pour trouver toutes les informations nécessaires.
Vous devez savoir que vous avez besoin d’un intermédiaire (il y en a pléthore), vous
devrez connecter votre compte bancaire ou votre carte bleue à cet intermédiaire
afin de pouvoir effectuer des paiements. Puis vous avez besoin d’un porte-monnaie
qui peut être matériel (votre ordinateur, un disque dur) ou en ligne (avec
votre intermédiaire par exemple) pour stocker vos unités de cyptomonnaie.
- Le mot de la fin, pour
moi :
Je vous avouerai que j’ai
une méfiance viscérale et naturelle pour les actifs, lorsqu’ils sont en
situation de bulle. Et si on utilise les outils purement techniques (c'est-à-dire
ceux des analystes techniques), il y a une véritable bulle sur le Bitcoin.
Cette bulle explosera, c’est une certitude. La question est double : quand
explosera la bulle ? Après l’explosion les cours remonteront-ils par la
suite pour inscrire de nouveaux records ? Si c'est le cas, il faut que vous soyez encore là pour en racheter à vil prix donc n'investissez pas tout votre pécule d'un coup.
Pour ceux qui arrivent pour la première fois et qui découvrent mon travail,
voilà mon module gratuit d'initiation à l'analyse technique (vidéo de 30 minutes, livre au format numérique, exercices corrigés), ce module a aidé plus de 5000 investisseurs débutants a être plus performants.
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