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Mensonges suivis de bail-ins

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Published : July 19th, 2015
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Category : Editorials

Le bail-in des banques de Chypre du début de l’année 2013 peut paraître insignifiant aux yeux de nombreux investisseurs américains.

Après tout, une majorité des Américains ne pourraient pas localiser Chypre sur un globe terrestre. Et comme les médias continuent de dire que les évènements de Chypre ont été un cas isolé qui a eu pour objectif de soutenir les banques tout en pénalisant ceux qui ont tenté d’échapper à l’impôt, 99% des gens ne réfléchiront pas à deux fois à la situation.

Mais ce qui s’est produit à Chypre est bien différent. La raison pour laquelle la vérité n’a pas fait la une est que l’on tente de nous cacher certaines choses :

1)   Les politiciens européens sont corrompus et incompétents.

2)   Ceux qui cherchent à estimer le risque lié aux institutions financières ne savent pas de quoi ils parlent.

3)   Les citoyens seront lésés alors que les personnes qui appartiennent de près ou de loin à la sphère politique pourront contourner la loi.

Penchons-nous sur ces points un par un.

Tout d’abord, le bail-in des banques de Chypre n’a pas été un évènement soudain. Le pays a d’abord demandé un plan de refinancement en juin 2012. Voici comment se sont déroulés les évènements :

-        25 juin 2012 : Chypre fait une demande formelle de refinancement à l’Union européenne.

-        24 novembre 2012 : Chypre annonce avoir trouvé un accord avec l’Union européenne, et le démarrage du processus de refinancement dès l’examen des banques chypriotes par les fonctionnaires de l’Union européenne (le capital nécessaire était alors estimé à 17,5 milliards d’euros).

Entre la fin juin 2012 et le mois de novembre 2012, les problèmes de Chypre ont été évalués. Sur la période, personne, au sein de la sphère politique et de pouvoir, n’a suggéré que les citoyens de Chypre et d’ailleurs qui disposaient de comptes ouverts auprès de banques chypriotes verraient un jour leurs dépôts leur être volés.

Un certain nombre de bureaucrates ont même assuré au public que la situation était sous contrôle, et que les risques présentés par les banques chypriotes seraient évalués avec la plus grande attention.

Après quoi, en une semaine, un jour férié a été déclaré, les comptes bancaires gelés, et les dépôts volés.

Voici comment les évènements se sont succédé :

-        16 mars 2013 : Chypre rend publics les termes de son plan de bail-in : un prélèvement de 6,75% sur les comptes de moins de 100.000 euros, et de 9,9% pour les comptes de plus de 100.000 euros. Un jour férié bancaire est annoncé.

-        17 mars 2013 : La session d’urgence ouverte par le Parlement pour le vote du plan de refinancement est suspendue.

-        18 mars 2013 : La période fériée est étendue jusqu’au 21 mars.

-        19 mars 2013 : Le Parlement chypriote rejette le projet de bail-in.

-        20 mars 2013 : La période fériée est étendue jusqu’au 26 mars.

-        24 mars 2013 : Les retraits auprès des plus grosses banques du pays sont limités à 100 euros.

-        25 mars 2013 : Les accords de refinancement sont signés. Les déposants qui disposent de plus de 100.000 perdent 40% de leur argent déposé auprès de la Banque de Chypre, et 60% de leur argent déposé auprès de Laiki.

Le point à souligner ici est qu’alors que le public pensait que tout irait bien, on a conseillé aux membres de la sphère politique de sortir leur argent des banques.

Cent-trente-deux sociétés ont eu vent du prélèvement fiscal imminent, et ont retiré l’équivalent de près de 916 millions de dollars dans l’anticipation du bail-in.

Ces sociétés ont retiré leur argent des banques au cours des deux semaines (du premier au 15 mars) qui ont précédé le plan de refinancement qui a forcé les déposants les plus riches des banques de Chypre à enregistrer de lourdes pertes, comme l’a expliqué le journal grec Proto Thema.

Juste après ce retrait de masse, les ministres de l’Union européenne et le FMI ont accordé un plan de sauvetage de 10 milliards d’euros à Chypre, qui concernait également un prélèvement fiscal sur les comptes ouverts auprès de banques chypriotes.

Les banques de Chypre ont temporairement gelé les montants nécessaires sur les dépôts de leurs clients, et ont suspendu toutes les transactions pendant que le gouvernement négociait les termes de l’accord.

Les sociétés qui ont retiré leur argent, sous forme d’euros, de dollars, de livres sterling et de roubles, l’ont plus tard transféré vers des banques étrangères. Le montant total retiré s’élève à près de 916 millions de dollars.

http://rt.com/news/cyprus-companies-withdraw-money-218/

Près d’un milliard de dollars a échappé au programme de confiscation. Les gens ordinaires ont souffert, alors que les individus qui jouissent de contacts politiques n’ont pas été affectés.

Ce qui est véritablement épatant, c’est que la banque chypriote qui s’est effondrée a été nominée meilleure banque privée de l’année par le magazine Euromoney. La « meilleure banque privée » a fini complètement insolvable, et 47% des dépôts supérieurs à 100.000 euros ont été convertis en actions bancaires.

La Banque de Chypre est arrivée en tête parmi un groupe d’institutions bancaires chypriotes, grecques et internationales opérant à Chypre sur le secteur privé.

Cette nomination par Euromoney est plus importante encore dans l’environnement macroéconomique actuel, qui réaffirme la capacité de la banque à répondre aux besoins financiers de ses clients et souligne la loyauté de ses clients.

http://www.bankofcyprus.com.cy/en-GB/Cyprus/News-Archive/Best-Bank-for-Private-Banking/

L’élite politique et financière de Chypre et de l’Union européenne a maintenu que les dépôts bancaires n’avaient pas été volés, puisqu’ils ont été convertis en capital bancaire à hauteur d’un euro par part. Mais se trouver forcé d’échanger son argent pour des actions auprès d’une banque insolvable n’a de quoi réjouir personne.

Le marché, devenu conscient de l’insolvabilité des banques chypriotes, s’est débarrassé de ses parts. Les déposants dont les dépôts ont été convertis ont vu leur épargne s’évaporer à mesure que la valeur des parts plongeait.

Et ce n’est pas comme s’ils avaient été autorisés de sortir leurs autres dépôts des banques :

L’année dernière, des milliers de personnes qui disposaient de comptes auprès de la Banque de Chypre, dont un certain nombre de Britanniques et de Russes, sont devenus, contre leur gré, des actionnaires de cette banque lorsque leurs dépôts ont été convertis en actions dans le cadre d’un plan de sauvetage d’urgence controversé de 10 milliards d’euros.

Les déposants ont vu 47,5% de leurs dépôts au-delà de 100.000 euros transformés en actions bancaires.

Plus d’un tiers de leur argent a ensuite été placé sur des comptes bloqués pour six, neuf et douze mois. Les actions bancaires chypriotes ont été suspendues sur les marchés d’Athènes et de Nicosia au début de l’année 2013.

Ben Rosenberger et Michele Del Bo, qui se sont occupés de la vente de Lehman Brothers et de la dette des banques islandaises, ont expliqué que les plus gros vendeurs ont jusqu’à présent été des clients internationaux cherchant à extraire leur capital de l’île au travers de la vente de leurs dépôts et actions à des fonds débiteurs.

http://www.ft.com/intl/cms/s/0/89351ec8-f223-11e3-9015-00144feabdc0.html#axzz38Iy371O0

Ce qui était autrefois l’épargne est aujourd’hui sujet aux aléas du marché, et peut être activement dilué par les prélèvements de capital.

Mais penchons-nous une nouvelle fois sur la liste par laquelle j’ai commencé cet article :

1)   Les politiciens européens sont corrompus et incompétents.

2)   Ceux qui cherchent à estimer le risque lié aux institutions financières ne savent pas de quoi ils parlent.

3)   Les citoyens seront lésés alors que les personnes qui appartiennent de près ou de loin à la sphère politique pourront contourner la loi.

Chypre a de l’importance, parce que bien que les pays puissent être différents en termes de composants culturels, le système monétaire en place est le même partout dans le monde. Ce qui s’est passé à Chypre pourrait se produire ailleurs.

Nous pouvons le voir aujourd’hui en Grèce.

Le gouvernement grec actuel a été élu en janvier dernier. Depuis lors, le pays n’a cessé de négocier la question de la dette. Tout le monde sait que la Grèce n’a plus un sou, mais les discussions continuent de s’éterniser.

En un weekend, un jour férié bancaire a été déclaré. Et aujourd’hui, l’idée d’un prélèvement de 30% sur les dépôts est avancée. Une fois de plus, ce seront les citoyens ordinaires qui en souffriront.

Ce processus sera utilisé encore et encore, partout dans le monde. Le FDIC a proposé un programme de bail-in identique dans l’éventualité de l’effondrement d’une institution financière importante aux Etats-Unis.

 

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Bel article récapitulatif !

Que je m'empresse de faire suivre aux moutons qui m'entourent !

Le seul soucis c'est que dès qu'il y a une mention du type : "Les politiciens européens sont corrompus et incompétents" ; les moutons ont tendance à rejeter en bloc le reste de l'article...


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Le seul soucis c'est que dès qu'il y a une mention du type : "Les politiciens européens sont corrompus et incompétents" ; les moutons ont tendance à rejeter en bloc le reste de l'article...
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Silver-Finger - 8/3/2015 at 2:49 PM GMT
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