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Il semblerait
que le système bancaire Européen soit encore une fois en train
de se casser la figure.
Ce
début d’année a réservé une très
mauvaise surprise aux actionnaires de Bankia. Selon
le plus récent rapport du fond d’urgence de la banque Espagnole,
il se pourrait qu’ils perdent une partie voire
l’intégralité de leurs investissements.
Selon
FROB (Fund for Orderly
Bank Restructuring), Bankia
aurait une valeur négative de 4,2 milliards d'euros, et son groupe
parent, BFA, serait dans le rouge de 10,4 milliards d’euros.
La
valorisation est la clé de la recapitalisation du système
bancaire Espagnol, écrasé sous de mauvaises dettes
accumulées lors de la bulle sur l’immobilier qui a
éclaté en 2008. Bankia/BFA devrait
recevoir 18 milliards d’euros d’aide Européenne et devenir
le plus important bénéficiaire de plan de sauvetage du pays.
http://www.euronews.com/2012/12/27/bankia-wor...ays-new-report/
Les
quatre principales banques Grecques ont désormais besoin
d’accroître leur capital de 27,5 milliards d’euros
après avoir perdu beaucoup à la suite des swaps de dettes mis
en place par leur pays plus tôt cette année. Il s’agit
là de la plus importante restructuration souveraine de
l’Histoire.
National
Bank of Greece SA, plus important prêteur du
pays, aurait besoin de lever 9,8 milliards d’euros - selon un rapport
envoyé par courrier électronique par Bank of Greece (TELL), basée à Athènes. Eurobank Ergasias SA (EUROB)
aurait besoin de 5,8 milliards d’euros, Alpha Bank (ALPHA) de 4,6
milliards d’euros, et Piraeus Bank (TPEIR) de
7,3 milliards d’euros. La recapitalisation totale dont le
système bancaire Grec aurait besoin s’élève donc
à 40,5 milliards d’euros.
http://www.bloomberg.com/news/2012-12-27/g...reece-says.html
Les articles
joints ci-dessus nous prouvent bien que la crise bancaire de l’Europe
n’est pas terminée et loin de toucher à sa fin.
Pour ce qui concerne
l’article sur l’Espagne :
Ce que
très peu savent au sujet de la dette Espagnole est que lorsque le
gouvernement du pays décide de fusionner des banques en
difficultés, il met en place un swap ‘épargne des
dépositaires/actions de la nouvelle banque’.
Cela signifie
que lorsqu’une nouvelle banque fait faillite, votre épargne
disparaît. Et elle ne disparaît pas jusqu’à ce que
la version Espagnole du FDIC vienne vous rendre votre argent. Elle
disparaît pour toujours.
C’est
pourquoi l’effondrement de Bankia est si
important : s’il venait à se produire, les
dépositaires de sept banques perdraient tout ce qu’ils ont.
Pour ce qui
est de la Grèce, il est nécessaire de prendre un peu de recul
par rapport à l’article joint plus haut. 27,5 milliards
d’euros est une très importante somme d’argent, cela va
sans dire, mais est-elle si importante en comparaison de celle
nécessaire aux banques Grecques ?
L’assise
financière du système bancaire Grec s’élève
à seulement 22 milliards d’euros.
En
déclarant avoir besoin de 27,5 milliards d'euros, ce que la
Grèce nous dit est en fait qu’elle a besoin de recapitaliser son
système bancaire tout entier. Et n’oubliez pas que les banques
Grecques sont encore assises sur 46,8 milliards d’euros de mauvais
prêts.
Il existe un mot pour un système
bancaire à l’assise financière de 22 milliards
d’euros et aux mauvais prêts de 46,8 milliards
d’euros : INSOLVABLE.
La crise
Européenne est tout sauf terminée. La BCE pourra
peut-être la suspendre une année durant en achetant une infinité
d’obligations… mais elle finira tôt ou tard par
réapparaître !
Les
investisseurs qui ont observé la situation de près ont pris
avantage de l’accalmie sur les marchés pour se préparer
à la catastrophe à venir.
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