|
Avant que Bear Stearns et
Lehman ne s’effondrent, le marché de l’or physique se limitait à un groupe
d’investisseurs relativement restreint qui comprenait les conséquences de
l’inflation sur notre épargne et sur les marchés américains. A mesure que la
crise financière s’est développée, une vague de nouveaux acheteurs a fait son
apparition sur le marché, ce qui a permis aux revendeurs les moins scrupuleux
d’enregistrer d’importants profits. C’est ce qui m’a poussé à ouvrir ma
propre société, Euro Pacific Precious Metals, pour offrir une alternative à
ceux qui chercheraient à diversifier leurs actifs sur une monnaie saine. La
même année, j’ai publié Classic Gold Scams and How to Avoid Getting Ripped Off,
un rapport (« Comment éviter les escroqueries sur l’or et éviter de se
faire plumer, en anglais) qui a sauvé beaucoup d’investisseur d’une
grosse perte.
Plusieurs années plus tard,
tout laisse à penser que le même scénario est en passe de se développer. Nous
nous dirigeons de nouveau vers une crise financière – qui fera ressembler
2008 au bon vieux temps. Malheureusement, une majorité de gens jouent encore
sur les marchés américains tout en ignorant l’or. J’encourage mes lecteurs à
diversifier dès aujourd’hui leurs actifs sur les métaux précieux, pendant que
le marché est encore distrait.
Un leurre grossier
Une majorité des fraudes sur
les métaux ont la même tactique centrale : le leurre.
Premièrement, une société vous
attire dans ses filets en vous promettant un bon prix pour un produit que
vous désirez réellement acheter. Une fois que vous avez mordu à l’hameçon, un
courtier au très rapide débit de parole tente de vous convaincre qu’un autre
produit correspondrait mieux à vos attentes. Ce nouveau produit est presque
toujours une arnaque.
Dans l’univers des métaux précieux,
cette tactique implique souvent une pièce numismatique surévaluée ou
« de collection ». Le vendeur vous explique les qualités uniques
d’une pièce, qui rendent sa valeur plus grande encore que son contenu métal.
« Pourquoi se contenter d’acheter de l’or quand on peut acheter une
pièce du puzzle de l’Histoire ».
Cette technique vise à vous
induire en erreur. Le vendeur mise sur votre incertitude pour vous donner le
sentiment que vous n’en savez pas assez long pour prendre une décision par
vous-même.
Maintenir la simplicité de
l’or
Laissez-moi vous dire une
chose que ces arnaqueurs ne veulent pas que vous sachiez : de l’or,
c’est de l’or.
La majorité des investisseurs
comme vous et moi achètent de l’or et de l’argent en tant que protection
contre l’inflation et l’effondrement du dollar. Peu informe la forme de cet
or, tant qu’il est pur, reconnaissable et authentique.
Des pièces peuvent être rares
et historiques, et il est certain que des collectionneurs pourraient payer
très cher pour s’en procurer. Mais vous devez comprendre les traits uniques
de ces pièces pour vous faire une idée de leur valeur. Sans cela, il est
impossible de sélectionner la pièce à ajouter à votre collection et d’en
tirer un bon prix une fois que vous désirez vendre. Pour une majorité d’entre
nous, ces pièces vont au-delà de notre expertise et présentent un risque bien
trop grand.
Tout ce dont nous avons besoin
pour protéger notre capital est d’or physique. Le marché de l’or est simple
et compréhensible. Une liste de produits communs est incluse à mon
rapport. Voici tout ce que vous devez savoir pour battre ses arnaqueurs
à leur propre jeu : sachez à quel produit vous êtes intéressé, et ne
lâchez pas prise.
L’arnaque de la protection
de prix
Quand l’or commençait à
baisser depuis son record historique en 2011, une arnaque vieille comme le
monde a de nouveau émergé. Cette tactique est extrêmement populaire parmi les
plus gris revendeurs d’or.
Ils garantissent que si le
prix de l’or venait à chuter sur une période donnée, l’investisseur
pourra acheter au prix le plus bas. La protection de prix dure généralement
une semaine après passage de commande.
A première vue, ce système
semble intéressant. Qui ne voudrait pas éviter des fluctuations de marché de
court terme en achetant des métaux précieux ?
Mais il y a bien entendu un
truc. Ces programmes ne s’appliquent généralement pas aux pièces les plus
communes dont le premium est assez bas. Ils sont invariablement appliqués aux
numismatiques surévaluées et aux pièces de collection. C’est la seule manière
qu’ont les revendeurs d’offrir une telle affaire. Les marges sont déjà
importantes sur les pièces de collection, et permettre aux acheteurs
d’ajuster leur prix d’achat n’a qu’un effet négligeable sur le profit du
revendeur.
Plus encore, ce programme de
protection de prix inclue souvent des frais additionnés au prix d’achat.
Voilà une protection de plus qui assure au revendeur de ne pas enregistrer de
perte.
Après tout, les programmes de
protection de prix ne sont qu’une tactique destinée aux investisseurs trop
inquiets de la volatilité sur le court terme. Cette crainte révèle qu’ils
achètent de l’or pour les mauvaises raisons.
Achetez de l’or pour de
l’or
La vraie raison pour laquelle
les investisseurs achètent de l’or est qu’ils souhaitent se protéger de
l’inflation et de l’instabilité financière sur le long terme.
L’or est la plus ancienne
forme de monnaie et de préservation de capital qui soit. Il y a cent ans, une
pièce d’or pouvait acheter un costume taillé sur mesure. C’est encore le cas
aujourd’hui. Le pouvoir d’achat de l’or reste relativement constant au fil du
temps.
De l’autre côté, la monnaie
fiduciaire a toujours fini par échouer. Le dollar n’est plus soutenu par l’or
depuis 1971, ce qui veut dire qu’il n’est depuis quarante ans plus qu’une
forme de monnaie purement fiduciaire. L’histoire des grands empires suggère
que son temps est bientôt terminé.
Chacun des nouveaux programmes
d’impression monétaire mis en place par la Fed ne font que nous en
rapprocher.
Souvenez-vous que si l’économie
des Etats-Unis était vraiment en phase de rétablissement, les politiques
monétaires de la Fed ne seraient plus nécessaires. Et l’or n’aurait pas
enregistré la reprise que nous avons pu voir depuis le début de l’année. Il
est grimpé de 13% depuis décembre !
Il n’est pas trop tard
Si vous êtes passé à côté de
la ruée vers l’or des années 2000, ne laissez pas la prochaine opportunité
vous passer sous le nez. Je pense que le marché haussier de l’or durera
encore quelques temps, et qu’il existe actuellement une opportunité d’achat
pour tous ceux qui souhaiteraient intégrer son marché.
Mais soyez conscient que pour
une majorité d’investisseurs, le marché de l’or est nouveau et étrange, ce qui
crée un environnement qui permet à des revendeurs peu scrupuleux de faire
fortune. Avant d’acheter, je vous conseille de lire Classic Gold Scams pour savoir comment
faire la différence entre une affaire et une arnaque. Nul besoin d’apprendre
ces leçons sur le terrain et de risquer votre épargne familiale.
|
