Nous assistons aujourd'hui à un mouvement global de protestation, mais dans l'ensemble, les manifestants ne comprennent pas la cause fondamentale de cette crise et ne savent pas vers quoi concentrer leurs revendications ni comment formuler des demandes précises.
On peut blâmer les gouvernements, les banques, les Chinois, les spéculateurs etc ... mais il faut une analyse beaucoup plus fondamentale pour identifier ce qui a déclenché ce chaos financier.
Pourquoi est-il si difficile de comprendre la cause de cette crise ? car cela nécessite une révision complète de notre connaissance réelle du système monétaire actuel.
Etudier l'histoire monétaire depuis le début du 20 ème siècle permet de comprendre le mécanisme qui a causé le dérèglement du système financier mondial.
Comprendre l'histoire de la monnaie et du système monétaire:
Nous vivons aujourd'hui la fin d'un système monétaire dont l'origine date de la décision du président Américain Nixon de mettre fin au "Gold standard"en août 1971. Du jour au lendemain, la convertibilité du dollars en or, a été suspendu imposant un régime de changes flottants.
Depuis cette date, nous vivons dans un système de monnaie non convertibles en or, une expérience monétaire, où la monnaie peut être créé à partir de rien. Un système dans lequel rien n'empêche les banques de créer de la monnaie à partir de l'émission de dette.
Ce système est appelé système bancaire de réserve fractionnaire ou plus simplement système de monnaie 'papier'.
Il est important de comprendre que depuis cette période, l'argent est créé à partir de dette, le secteur bancaire percevant des intérêts sur la totalité de la dette émise.
En analysant ce système on réalise rapidement qu'il y a moins de monnaie en circulation que le montant total dû aux banques : l'argent en circulation est inférieure à la dette due plus les intérêts, car les banques ne créent que le capital (pas les intérêts dus), ce qui condamne automatiquement les entreprises, les gouvernements, les individus à la faillite sur le long terme si suffisamment de monnaie (via l'émission de nouvelle dette) n'est pas créé perpétuellement afin de rembourser les anciennes dettes.
L'étalon-or avait une caractéristique très importante: il imposait une discipline aux banques et aux gouvernements, et rendait impossible la création d'une dette massive, sans avoir au préalable une réserve d'or correspondante.
La création monétaire était limitée à la quantité d'or qu'un pays (ou une banque) avait en réserve.
Sous un système d'étalon Or, il n'y a pas d'explosion de la quantité de monnaie en circulation...
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