Nous sommes dans une séquence économique inédite depuis la crise des subprimes en 2008. Les taux directeurs des banques centrales américaines et européennes n’ont jamais été aussi bas. Une volonté de soutenir la croissance économique qui, par ricochet, commence à faire du mal aux épargnants. Depuis plusieurs mois, nous publions des articles sur l’incidence des taux bas et d’une inflation proche de zéro sur le patrimoine du particulier. Voici une synthèse des effets de la stratégie “taux bas” sur les placements des épargnants : assurance vie, livret A, immobilier et or.Les taux d’intérêts, l’artillerie lourde des banques centrales
Quand en 2008, début 2009, en pleine crise financière, les établissements bancaires se retrouvent en panne de liquidités, les Banques Centrales n’hésitent pas à injecter massivement des dollars et des euros “dans l’économie” pour la relancer. On disait avant que les Etats par le biais de leurs banquiers centraux faisaient tourner la planche à billets. Évidemment, aujourd’hui, il s’agit essentiellement de jeux d’écriture numériques. Cet afflux massif de liquidités, mises à disposition des banques, entraîne alors automatiquement une baisse des taux d’intérêts. La théorie des Banques Centrales, c’est que l’argent sera prêté aux entreprises et aux particuliers. L’économie repartira alors.Des taux de la BCE toujours plus bas voire négatifs
Dans les co...
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